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金融:大保险公司价值持续回归 荐4股

发布时间:2019-10-09 18:50:54

金融:大保险公司价值持续回归 荐4股 2017-08-14 类别: 机构: 研究员:

[摘要]

投资要点保监会网站公布2017年1-6月保险统计数据报告,以及人身险、财产险保费收入情况。规范经营、坚持价值的上市大保险公司市占率继续提升,在“保险姓保”、“奖优惩劣”的行业生态环境之下,大保险公司受益显著,预计行业集中度将会进一步提升。保险回归价值持续,“聚焦个险和期交,回归保险保障”之下,保费结构继续优化,新业务价值预计将会保持高增速(保费健康增长,新业务价值率继续提升)。

行业人身险原保费收入同比增速26%,中短存续产品进一步压缩:2017年1-6月,行业人身险原保费收入为17864亿元,同比+26.0%;行业规模保费(原保费收入+保户投资款新增交费+投连险独立账户新增交费)为21512亿元,同比-5.8%,行业规模保费同比减少主要归因于,在负债端监管中短存续期之下,保户投资款新增交费同期数据为 48 亿元,同比-57%。我们认为在“保险姓保”的持续监管之下,对保险公司价值贡献较低的中短存续产品进一步压缩,而推升寿险原保费收入的是传统保障产品和长期储蓄型产品。

四大保险公司原保费收入、规模保费口径市占率逐月持续提升,行业集中度回升,大保险公司价值持续回归:上市四大保险公司(国寿、平安、太保、新华)寿险原保费收入市占率,由2017年2月的 8%逐月提升至6月的41.7%,提高 .7个百分点,规模保费市占率由2016年2月的 0.7%显著提升至最新的40.2%,提高9.5个百分点,规范经营、坚持价值的上市公司,在行业生态改善之下显著受益,预计行业集中度将会进一步提升。

观察保险老七家(加上人保、泰康、太平)的市占率,寿险原保费收入市占率由2017年2月的51.2%提升至最新的55.0%,提高 .8个百分点,规模保费市占率亦由2016年2月底部的42.7%提升至最新的52.8%,提高10.1个百分点。国寿、平安、太保、新华上半年寿险原保费收入分别为 462、2265、1106、612亿元,同比分别+18. %、+ 8.7%、+ 4.4%、-1 .8%,除新华目前仍处于压缩银保趸交产品的转型期间之外,均实现较高同比增长。

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